xxfseo.com
银保监会办公厅关于加强GD视讯平台公司GD视讯平台渠道业务管理的通知
GD视讯平台 www.sdbzx.org 2019-02-27 09:05 信息来源:  银保监会网站
【字体: 打印本页

 为加强监管、防范系统性金融风险,进一步规范GD视讯平台市场秩序,筑牢风险防控工作底线,现将加强GD视讯平台公司GD视讯平台渠道业务管理有关事项通知如下:

一、GD视讯平台公司要建立权责明晰的GD视讯平台渠道业务管理制度体系

(一)GD视讯平台公司通过个人GD视讯平台代理人、GD视讯平台专业代理机构、GD视讯平台经纪机构、GD视讯平台兼业代理机构、GD视讯平台公估机构和互联网等GD视讯平台渠道开展GD视讯平台业务,应当加强GD视讯平台渠道业务管理。

(二)GD视讯平台公司应当在总部设置GD视讯平台渠道业务条线管理部门和专岗,总部管理层应当设有GD视讯平台渠道业务管理责任人,并向银保监会报备。

(三)GD视讯平台公司应当具备合法、有效、稳健的GD视讯平台渠道管理制度,至少包括业务管理制度、财务管理制度、信息系统管控制度,确保经营行为依法合规、业务财务数据真实透明。

(四)GD视讯平台公司应当具备信息化管理手段,业务管理信息系统、财务管理信息系统能够真实、准确、完整覆盖GD视讯平台渠道业务全流程。

(五)GD视讯平台公司应当建立GD视讯平台渠道业务合规审计制度,健全对业务部门、各级分支机构的合规审计,形成完善的GD视讯平台业务违法违规行为责任追究机制。

二、GD视讯平台公司要加强对合作GD视讯平台渠道主体的管理

(六)GD视讯平台公司应当与合作GD视讯平台渠道主体在委托合同中约定相关责任,落实对GD视讯平台渠道业务合规性的管控责任,及时要求GD视讯平台渠道业务主体纠正违法违规行为。

(七)GD视讯平台公司应当建立GD视讯平台渠道业务主体管理档案。准确记载合作主体的机构业务资质、人员执业资质、股东风险测评、培训、业务情况以及合规性评价等。

(八)GD视讯平台公司应当加强GD视讯平台渠道保单真实性管理,加强客户信息收集、记录、管理和使用的内部管控。

(九)GD视讯平台公司应当制定科学有效的个人GD视讯平台代理人管理制度。完善个人GD视讯平台代理人执业登记管理,加强执业过程管理,确保执业登记数据真实、准确。建立产品销售定期排查机制,坚决禁止违规销售非GD视讯平台金融产品。

(十)GD视讯平台公司应当做好专业代理、经纪机构等合作主体的业务资质审核与合规管理,业务档案要真实、准确。

(十一)GD视讯平台公司应当加强银行、邮政、车商等GD视讯平台兼业代理渠道管理,承担业务合规性管理责任,建立定期数据核对机制,确保保单信息真实性。

(十二)GD视讯平台公司委托GD视讯平台公估机构开展业务的,应当完整记录查勘理赔流程,完善理赔档案资料管理。

(十三)GD视讯平台公司与第三方互联网平台进行合作的,应当由总公司统一管理第三方互联网平台合作业务的接入、签约,明确各省级分公司归口管理部门,加强业务合法合规性考核管理。

(十四)GD视讯平台公司发现GD视讯平台渠道业务主体存在下列严重违法违规行为的,应当及时向银保监会及当地银保监局报告:利用开展GD视讯平台业务的便利条件,进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动;有严重侵害投保人、被GD视讯平台人或者受益人合法权益的违法行为;业务活动涉嫌其他违法犯罪;银保监会规定的其他需要报告的事项。

三、GD视讯平台公司不得利用GD视讯平台渠道主体开展违法违规活动

(十五)GD视讯平台公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予GD视讯平台渠道业务主体及其工作人员委托合同约定以外的利益。

(十六)GD视讯平台公司及其工作人员不得唆使、诱导GD视讯平台渠道业务主体欺骗投保人、被GD视讯平台人或者受益人。

(十七)GD视讯平台公司及其工作人员不得利用GD视讯平台渠道业务主体,通过虚挂应收GD视讯平台费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。

(十八)GD视讯平台公司及其工作人员不得利用GD视讯平台渠道业务,为其他机构或者个人牟取不正当利益。

(十九)GD视讯平台公司及其工作人员不得通过GD视讯平台渠道业务主体给予或者承诺给予投保人、被GD视讯平台人、受益人GD视讯平台合同约定以外的GD视讯平台费回扣或者其他利益。

(二十)GD视讯平台公司及其工作人员不得串通GD视讯平台渠道业务主体挪用、截留和侵占GD视讯平台费;不得串通GD视讯平台渠道业务主体虚构GD视讯平台合同、故意编造未曾发生的GD视讯平台事故或者故意夸大已经发生的GD视讯平台事故的损失程度进行虚假理赔,骗取GD视讯平台金或者牟取其他不正当利益。

(二十一)GD视讯平台公司及其工作人员不得委托未取得合法资格的机构或没有进行执业登记、品行不佳、不具有GD视讯平台销售所需的专业知识的个人从事GD视讯平台销售活动。

(二十二)GD视讯平台公司及其工作人员在GD视讯平台业务活动中不得编造虚假GD视讯平台渠道业务、虚构GD视讯平台渠道从业人员资料、虚假列支GD视讯平台渠道业务费用,或者通过其他方式编制或者提供虚假的GD视讯平台渠道业务报告、报表、文件、资料。

(二十三)GD视讯平台公司及其工作人员不得开展法律、行政法规所禁止的其他活动。

四、GD视讯平台公司要完善GD视讯平台渠道业务合规监督

(二十四)GD视讯平台公司要进一步完善GD视讯平台渠道业务的合规监督。总部应当在每季度结束后15日内向银保监会报送GD视讯平台渠道业务报告及数据表格电子版(表格式样见附件);每年3月1日前向银保监会报送上一年度GD视讯平台渠道业务合规情况内部审计报告,报告应包括GD视讯平台渠道业务情况、风险评估情况、合规审计情况、违法违规问题处罚与整改情况以及公司认为其他应该报告的事项等,公司总经理应当在报告上签字,并对报告内容的真实性负责。

GD视讯平台公司省级分公司应当在每年3月1日前,向当地银保监局报送GD视讯平台渠道业务合规情况内部审计报告(内容同上),分公司总经理应当在报告上签字,并对报告内容的真实性负责。

GD视讯平台公司总部可以授权计划单列市分支机构履行本通知规定的省级分公司职责,并向当地银保监局报送相关报告。

(二十五)银保监会及各派出机构加强对GD视讯平台公司GD视讯平台渠道业务的现场检查和非现场监管,对存在违法违规行为的GD视讯平台公司、GD视讯平台渠道业务相关机构和人员要依法依规进行处罚。

? 版权所有 GD视讯平台 未经许可不得复制,转载或摘编,违者必究 | 鲁ICP备10204293号-1